RegTech

Was wir entwickeln und wie Sie davon profitieren

Innovation Hub

RegTech – Digitalisierung der regulatorischen Anforderungen

RegTech ist eine neue regulatorische Technologie, die darauf abzielt, regulatorische Herausforderungen im Finanzdienstleistungsbereich durch den Einsatz innovativer Technologielösungen zu bewältigen. Dieser neue Teilbereich von FinTech nutzt künstliche Intelligenz (KI), Cloud Computing, Big Data und Blockchain-Technologie, um Finanzinstituten viel Zeit und Ressourcen zu sparen und sicherzustellen, dass die komplexen regulatorischen Anforderungen stets erfüllt werden können. So wird sichergestellt, dass das Unternehmen effizienter und kostengünstiger arbeitet, auch wenn die regulatorischen Anforderungen und Umsetzungsmaßnahmen weiter zunehmen.

Die Einhaltung von Anlagevorschriften (Investment Compliance, IC) ist eine der wichtigsten risikomindernden Maßnahmen eines jeden Unternehmens im Bereich des Vermögensverwaltungsgeschäftes. Die Risiken, die sich aus der Verletzung von Anlagebeschränkungen ergeben, einschließlich der daraus resultierenden Reputationsrisiken, sind erheblich. Darüber hinaus können zu leistende Entschädigungen im Falle eines Richtlinienverstoßes die Rentabilität erheblich beeinträchtigen. Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die Qualität der Investment Compliance, sowohl was die Prüfung als auch was die Dokumentation betrifft, sind in den letzten Jahren spürbar gestiegen.

etac, entwickelt von unseren Business- und Softwareentwicklungsexperten, ist eine innovative und nachhaltige Lösung, die den neuesten Industriestandards entspricht. Sie ist die Antwort auf die oben genannten Herausforderungen.

Prozess

Standardisierung

Transparenz

Nahtlose Weiterführung des Betriebes bei wechselndem Quellsystem

Berichtswesen

Echtzeit

Individuelle Ansichten

Wichtige Stütze für den Führungsprozess

Künstliche Intelligenz

Konfidenzlevel für aktive Verstösse

Unterscheidung zwischen Datenproblem und echter Warnung

Anomalie-Erkennung

Nutzen

Minimierung menschlicher Fehler

Optimierung von Ressourcen und Prozessen

Verbesserte Kosteneffizienz

etac

etac (EPICTec automated compliance) ist eine Softwareanwendung, die auf die Prozessdigitalisierung in der Finanzbranche ausgerichtet ist. Ihr primäres Ziel ist die Automatisierung und Verschlankung von Geschäftsprozessen, Fehlerminimierung und messbare Qualitätsverbesserung sowie Kostenreduktion. Langwierige manuelle Arbeiten können deutlich reduziert werden und die Mitarbeiter können sich auf die wertschöpfenden Aufgaben konzentrieren. etac stellt eine lückenlose Überwachung der Investment Compliance und des Reportings auch bei einem Wechsel des Quellsystems sicher. Derzeit unterstützt etac seine Kunden bei der effizienten Erfüllung regulatorischer Anforderungen im Bereich Investment Compliance und optimiert die Zusammenarbeit mit externen Prüfern. Die Anwendung ist modular aufgebaut und besteht aus den folgenden Hauptmodulen:

  • Investment Compliance Monitoring: KI-unterstütze Überwachung und Verfolgung von IC-Verstößen, Anomalieerkennung, automatisierte Workflows (z.B. Eskalationsprozess), Funktionalität für externe Prüfer
  • Investment Policy Management: Sicherstellung der Vollständigkeit der zu überwachenden Portfolios, Regeldefinitionen und Regeln für das IC Monitoring, Sicherstellung einer revisionssicheren Testdokumentation
  • Regelbibliothek: bietet einen Echtzeit-Überblick über den Status sämtlicher Regeldefinitionen
  • Risiko Monitoring: Überwachung von festen oder variablen Portfolio-Risikoindikatoren, z.B. Wertuntergrenze für Fonds
  • Investment Compliance Migration Management: Bewältigung spezifischer projektbezogener Aufgaben im Falle einer Implementierung oder Migration von Quellsystemen wie Buchhaltungs- oder Portfoliomanagementsystemen
  • Business Process Engineering: BPMN (Business Process Model and Notation)-Funktionalität unterstützt die Entwicklung, Optimierung, Implementierung und den praktischen Einsatz schlanker Geschäftsprozesse für das Investment Controlling, das Fondsgeschäft und andere Anwendungen. Abläufe und Daten sind in einem System gespeichert, was Ihre Prozesse effizienter, stabiler und revisionssicher macht und Ihnen unzählige Excel-Dateien und Listen erspart.